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国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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' ?0 w& m5 Q# y, N6 W& l在工作中经常会遇到这样的问题: + g( ]7 h: A. a2 ~, U w) Q
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夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 9 I3 k$ f" R' a7 a2 M! ]
! j$ Y3 a5 _! H夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
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$ x Q( Q' x; Z, f, d# k- f* R( F现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
7 ]" j/ ^: R+ I7 ~( L# x5 R% @4 D" ]! ?
. L8 P3 t- s" J) M$ N公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 : p, r: m7 ~( I' Q; N
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
6 e! n( C4 H( E/ J5 R; Y已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
4 H! w& i5 P% }: A有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 . a1 @2 d7 C3 _1 _, L
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在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
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1 ?! ?2 ^7 d3 K G本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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+ r0 z X; |! V1 [$ O4 V1. 遗嘱的三种形式 9 c# i& d, l. `' f7 q' I* ]$ Y
2. 如何制定免费遗嘱 5 n) o, v( K6 d) d* Y) C* J
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 + u8 U) H3 _0 h2 \) E) T" n
4. 无遗嘱的潜在问题
( K5 v$ l& O- T' I5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% A m- s, H) F, j& x5 J- E6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ s# g' R* w; f; O f& J7. 海外收入,资产,企业的税务策划 6 z8 c3 g0 Z: L
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
) L6 f0 @& ~: [& z2 y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 w7 w M8 ?. V! Z% ] G10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
# X1 @/ a1 S9 |9 O. ]11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
; i* t4 ^% \# i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- N# m* a1 t7 t& Q& z1 E13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) R7 ~- f5 x- I& [/ \& y' L% r0 g
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% w/ H+ \2 u. {* P3 I) A15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ X+ ^) A+ e5 i' N) L16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承0 _" A4 i2 ^7 A6 Z$ ]) ]0 d
, B8 U! q* s. x' g主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ( z) {2 z! F, k7 b. u5 P$ P
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' K& f4 s8 E0 n- g8 ?: _! P
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) q [; T- U! Z% a* x/ V特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ; w) g# m' V+ F7 J l
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
; W0 `1 }9 r& q7 p: P4 ?) z |9 p毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 9 n1 |& }' Q2 O9 ~/ }/ s1 I
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 / F; c7 w6 O& h& `
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座位有限(20人) ,欲报从速
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7 U. ^/ a$ H9 R( d8 ^联系人:周学志,报名: 7 b8 f8 Q4 c3 _7 \
Email: xuezhi001@hotmail.com % q# N* R4 T! q
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) I. q2 x0 S+ o$ a9 a) ?
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Phone (403)804-6688+ l& o/ J0 [6 Y, e1 C) }
时间: 2015年09月12日(Saturday)10:00AM-12:30PM
3 b- `& _& ?3 [: ~3 D% A讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-34314 M+ c( m& p: c* f5 f. g8 r5 I
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB/ {$ n$ t$ G! @) w/ ^' v4 Y2 s( L
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