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爱城国语讲座 (免费): 2016投资策略与養老計劃
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM ! N8 ~9 e+ o. g" ]4 ~; p, w1 N
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton1 E8 ?9 a, R" s$ x% p
, X% X) O6 ]: o k, u当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ! P5 Y) B+ J" _
在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 7 f* H' ~5 V, T) t# n* h* R2 ~5 ]
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. # f' B% o/ Z v9 @- q" g. q$ G; O
$ P: U J" I2 y- x; `: [& ?% w如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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/ t1 h- p v- @) {+ `9 b7 p本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
+ X+ Z: M/ j/ v: F" d* ^1 j/ \2 ?税务优惠策略: . A, q1 H+ x% r; N3 E
1. 避税-(Never pay tax) 3 G1 e1 L& f1 J2 V
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) ! \; i( Y) L1 F# H; ^$ R5 N1 [3 \
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) , T3 O) d9 A" J
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
: e0 g/ v" c7 P- u2 A( i" d5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 6 H4 _4 h: y/ Z% J
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
2 w4 X# P3 C/ p- X) Q7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略 2 z2 Q+ Y0 M' {% V
8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
/ }! f+ o1 U& m0 R9 [! [9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 ) N1 ?) T; ?3 x7 q3 R- Q6 J
10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 : y+ c4 Z1 I) l( _2 H+ `- R
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? ) o7 ~1 Q; N* Q2 b9 [: I' A; q
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 0 P; V# j; E( F8 h4 U* _+ A
13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,% e$ l# ^: \( |2 u+ ? Y( @
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
) V4 f; H9 ~& t1 j. o6 X0 y15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
/ H) O4 F! C# y6 I16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 / Z2 j, e% J# X- S9 D
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时间: 2016年07月16日(Saturday)10:00AM-12:00PM
' b; K! k o% p+ F% l讲座地点:Ramada Edmonton South, 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB1 ]% W+ N* l* U) f$ ^; {1 _8 `3 I( c
座位有限(20人) ,欲报从速 3 Y+ a+ i2 n" u' ~# W. t y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。* n" i {5 T0 Z0 ^9 E' B9 z- O, @
2 }7 g3 A0 R! u7 U& G联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)- U4 A& W2 W+ z, ]; X# q" J1 D
Email: xuezhi001@hotmail.com
( ?8 [) d0 f# ~6 [$ N微信ID:zhouxuezhifrank
t+ n4 H/ ^4 D8 q, F) j电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名5 X% V( x0 Z9 ^( _
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: K# s/ `8 @5 T$ k' a" l2 D主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
- Q& J3 I1 ]9 X5 H+ t- K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 q0 K3 |, ]! j9 ~8 }" X7 T* ~, ^
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
[, [3 D! {; g- H; \7 _) y特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
! g5 V3 ^) y2 b' g f加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 S4 B; M: W. Y; _7 M( V$ {$ U2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) K& x. S* p2 ?9 J' I% O! b
7 P, I" V2 m: L& S' y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ D+ i3 v, m4 `7 M' [: U顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员会员, . x6 Y1 p5 g( `% s# B. z3 z
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 C7 l( s" R% @& Y永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ R: H4 b f, |' v1 `宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 |
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