爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
9 V  l  N% A* @2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

' N  @1 n2 U6 V* X5 w) M8 O4 aEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
, ?) g, L9 P9 q8 B$ v微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
* H9 m0 n( R* m* V! }+ Q% HRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* ~4 I; f1 L4 Z& @. H: _
0 d. `3 ~9 ?! h3 g3 a# ]主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

- H2 S' u# |) E$ ~投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

6 [  l0 ~7 G$ ?4 B6 m  U6 M1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
* Y! g' H$ [; |9 u) q) M& ]
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

" G! W) ], b6 O! w3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

5 Q# J% b' S! s7 a2 l7 K4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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2 M! ~- r4 t1 y; y+ z) V5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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: k1 d" y9 m7 j0 o5 i8 i! n  j2 G 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 T  B8 f- Q) e! g# `8 v9 m
* \: v) F3 W5 I7 L3 @* M, a7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

# t" V: M' Q. e* n, i8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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8 j3 `) ]* g: K; l  y2 n10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
; `" W$ X- L$ q0 r1 j
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

4 U) z; }  N4 J  o5 P1 b14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
. @8 n0 u" f8 O# x+ Y/ [15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

: X( r( M& v6 s2 Y9 w# e  F 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
: C& m  ~& k* \$ Z

2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
( {! R' O' W6 F$ C. |: P0 R/ f$ M7 T
5 M2 P: E" f+ A1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
) A3 z0 Q. F3 f. l" Z9 u  `
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
( ?9 e3 S) W5 }# t
) s& E% {; ?. E5 o0 }3. 遗嘱的三种形式，
5 O1 b8 s$ H2 d! k
4. 如何制定免费遗嘱，
7 `; V" r8 i- ?) W& M$ d
6 ]7 ~5 o2 F) J2 ~5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，

' E7 `' V) ?1 Y# J1 B5 r! t9. 人寿保险的种类及功能，

$ ^" q: D* a% b8 _10. 人寿保险如何货比三家，
- _( V( t+ {5 q, M$ Y
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
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14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
0 [9 {9 e* J/ ~% y% o+ d: g
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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0 b+ v3 V5 Z0 U1 _5 K  L. M17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

6 s) A$ i2 I3 n$ V, a+ b/ c1 z7 d18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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% `, Q! ^1 l/ M9 y4 h! w 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。