星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

; i% G" F( l: y; h# T+ ?) [" U
时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
$ `# \+ s( R9 r' i  O) {讲座地点：Fort McMurray 中文学校
* r0 k$ x/ H+ A2 t# j" O6 [

在工作中经常会遇到这样的问题：
$ a& R& ]) n4 k  S5 v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# P: \3 w- ~8 _6 H2 }4 Y0 _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ q  i/ {' l/ E0 N2 X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) c  i$ g( @1 L  Y+ _; B4 p公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 Y+ C: @$ v0 K# o( k" T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

5 b. ~6 y: {( K! R6 H3 F* I如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。


" T- Y9 a' O+ j, y1 p* J" H本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
+ f4 r- h3 i- _  Q1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
# q* V) I  Q( P2 R; r0 ^: X+ R9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! H6 H% v9 J" l1 I  J; {# q; M10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 ~2 i0 Q- m) a/ ~) ?$ Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
! u! Z: q: ^" K* c/ p$ S+ ]16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& k. {' k" T; A( c" y17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项
- M, _3 q+ X, {7 W4 b1 H
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: a( o# B  }, ^& ]% N+ s# L
3 v+ t; L5 Y2 ?; `  g9 ^毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 u' D1 @7 B- }特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 B2 L( Z! T, n3 T. x信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
  C6 u# ~; n- u7 n3 W9 _
) }; o* m1 }$ Q7 i& ^毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
+ k/ j4 F9 g9 j) L& ]* [
5 K* q0 O! q) G6 s座位有限 ，欲报从速

, \7 r8 X% J2 J' V4 _5 k8 ^' h1 ^# @联系人：周学志，报名：
$ B8 x0 ~6 g. J+ HEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688
! L0 |& D3 v8 I& G