遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

8 J) B* y6 y! B, P5 W* {9 a对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
% s: O; F2 F; J- P( H& [- r: n9 `时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
/ F4 j4 G" k) o* W- X" D时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：

% p  I5 R$ X3 t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

: H3 e! ~9 \3 ?夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. E  Q' a: W& k, P9 q- n( Z; `8 U家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* I6 z* w% p( Z3 G) F有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

* C9 c- I7 ^- P% _- r. N& K如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
  M3 e+ P1 I( h; ]! D( X
, i( V/ f0 D) e1. 遗嘱的三种形式
9 l% _, U4 v0 G7 ]2 X) W$ n2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. D6 V8 ^. e6 {5 ?4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 A- ^- b( E3 D( T0 c1 a: Z; l( q10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
# G  [! w; m2 M6 k, U8 P% k11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) q, ]: ]1 s3 F5 R- ?/ I6 B7 Q8 q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
/ v) u. r; ?  I8 G9 a$ U16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

1 g" f  f3 v$ r2 o注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" o# b! e+ W. q! a
6 l' p: v! w; j1 m; ^; T毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, L2 \4 n0 i; V! ?& R( o$ U特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 N# s6 t  s1 ~) s6 o# w信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

3 ]1 O" f- g& o& m毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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7 m1 W3 E6 Y+ b, E. P6 g时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

3 n$ F+ J. e3 t% C+ L" p1 _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
$ x) p3 c# y0 w: |# C" B2 L座位有限(20人) ，欲报从速

% a4 I" w2 I; _0 K+ _# D: P; |. }联系人：周学志，报名：
7 g! y# @4 @3 @0 t) q) d) u; eEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688