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国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题:
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夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
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夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
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$ E8 A2 C. Y k# R' O1 c现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 + M$ ^2 p4 [$ s. u8 B0 c6 k4 Q' j
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公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
+ ~: V9 ?- p* t+ T, S( ^3 _家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 % \) }1 n9 t8 `, L$ l( c& g
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
, e. w0 x& N& o) z: [4 E% p有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - a* }2 T5 K- | }7 T8 |; B
: G* ^6 D5 }& P/ Q如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。! A7 Y9 J" `% w* m
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略 ) _( u& t/ s. i; X) b0 j
1 T2 m+ ~' I+ S% A1. 遗嘱的三种形式 0 _$ H% N: h. \5 S* u m. L
2. 如何制定免费遗嘱 - _4 L/ k8 x0 V& ]
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, x6 J* n+ `% V* U: h1 r t4. 无遗嘱的潜在问题
+ F3 }2 T/ }* h: P9 c* B6 H5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 . x" K& j, ~3 v
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 d7 x& P9 b5 n, J7. 海外收入,资产,企业的税务策划
2 g; R5 ~: J4 F! O2 D2 N! _8 f2 S8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ) Y3 K/ j' B, U1 }
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 / O/ v- E( U: ?, S* O
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , - [/ [ d6 m o0 U g
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
( M& ?- g* M. @5 [0 i; h- |12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( ], m0 q; B& U0 T0 y; O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# R4 `8 E5 \5 w* ^14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 5 U; j8 h* ~$ c
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 n8 J. k8 m6 `$ A' f" A16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承/ B9 ^5 A* o8 z6 m- m8 }: _% @
/ Q& b) _( m& a1 A5 C# S" n主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 2 d- |; A) \1 {; x N! p
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 ?3 s0 m2 U7 X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' e; [6 ]# I$ {6 c& ~
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
6 G; G5 r8 Y& A1 S7 W特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) # o% R( p' J. Q) M
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 5 h% ?, h: h# d% X- c6 f5 ]
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ,欲报从速 % R3 g" }3 w+ n; M
4 I( _& O# U: X! n- l. `& B. X2 `联系人:周学志,报名: & |) z, \- I+ E* O. t) \
Email: xuezhi001@hotmail.com ' ^, f2 ^6 ]/ a/ s% ?9 _* U8 E; s
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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2 j8 y# @; `+ J6 d7 W% h x# _Phone (403)804-6688
2 c& H; T* ?& Y# c' G; s+ Y时间: 2015年09月12日(Saturday)10:00AM-12:30PM 0 h( z7 W& ]. z" }, F! l9 \
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431' q9 ]! A5 g- }9 [/ F$ [* M6 r! w
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB" b+ A# N S6 ?+ j% x2 w& z, ]+ Z
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