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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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9 i5 I4 E+ z; m$ g+ S当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 1 Q' ~7 E1 [( D+ E% J
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 9 t/ v( j9 a5 E0 C# U, L _
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
g# {) ~4 b1 t: P/ Q, j) N2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
" W2 }! H g/ T! v9 v: t* {& ~3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） / k9 X/ x( y/ ?9 A0 f& O
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? , D) u; T6 u9 o+ S9 b
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
$ r& H) M9 o6 K$ B7 b- ?* M6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 2 U3 J& i) @8 m0 z1 r- c2 U1 ?
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)# p6 S+ Q+ ]4 a* L- W
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有效财富积累策略' v7 p: i* b. H/ H8 h9 q7 }
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理( M/ {+ e) D1 K% F' ]9 |+ {# |+ R
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
: Q- W6 ^, e0 _, p2 H. J3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资2 k* p+ T0 L; u+ O7 P
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例1 ~! J" C( T j) ?: t
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ ) L9 B. ]' F9 |+ `' |" Z7 }
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
$ }0 |" G# l" y& }" H7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
: \! `! W; i/ j6 c4 _: F+ t+ [, V8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9 g1 a! m& G% O8 J5 c9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 2 J8 {" k( X, a+ D3 s
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代$ [* Y9 ^" Y2 a; n& k4 z% m
11. 2015 投资市场展望 (Q4). ( A" F5 I4 N. M
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) d/ `& c1 R5 Z+ ?: L! u资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . M$ C3 B" _2 d3 A) j+ ]9 ?
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 g# |: p( p" O3 o* y2 o加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# x' u% F& S! t9 K% W毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ( `% e7 r% f: q/ d- f F. }4 D
8 j0 {% }, h! g4 P" x/ e6 _2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
# C. `: k: m% I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) . J3 O2 v! P% J% g% w4 P
座位有限(20人) ，欲报从速
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$ z8 e- I# F4 j9 Z联系人：周学志，报名：
y) g$ I$ W& R$ F# pEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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