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; K, D- N0 x5 s3 J' Q, U9 O卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,在一定期限内我们提供免费额外专业咨询. " k( d$ t5 ]1 c6 q
5 P! P1 w' [; y- E% j; m: T; S在工作中经常会遇到这样的问题:
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2 K+ T; E6 f5 m. R夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 \$ f6 ~' X, C0 z; t7 `
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 - P; r; ^- {9 G |4 n- A( z, E
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
. D3 I: D) S% H! G% R& T0 B1 |8 ]公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
# _2 }, @4 V7 a9 E: L家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
* p5 F. d2 W) F已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 . O0 r: x6 M$ B+ e% g) j! ^3 c! H) D
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
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2 i' u, a I) N" ~# ?% j& u, R在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。 8 O8 T9 ]+ t: g/ a2 s
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿理财师与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
* n; x+ s, {$ q: S/ t4 {! x2. 如何制定免费遗嘱
$ K7 \7 B- u, K; M* A3 C& i3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ; |$ }; l. t% o+ T; I' M0 }+ P
4. 无遗嘱的潜在问题
, X$ {9 L) s6 @/ T5. 资产转移给配偶或子女的税务, 风险问题
9 b- _' B# D6 V! G' K; a6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 ?8 B3 M' C' K2 O+ L8 a
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
+ i8 s! D: z( f. S) h# p8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 5 H! o( l1 y" Y! G! @ T
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 h, i+ x* P: i1 G10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
7 |' `& f+ k d! m$ Y3 ?/ Q11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ; H2 b% F, R2 ?" u! \& s3 U( r
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . X, y9 z+ y1 u1 w6 w/ W
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 * v: B" S/ d7 _
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 I& q0 D5 ] a0 x' ]15.公司有保险是否还要买个人保险
& K4 A/ r: O; `# F, L16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) * e! C! |4 ~+ f( ^7 ?4 Z2 }! U% f
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; h; W8 m9 e; y+ z; y, w7 s& ^" E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, K# b1 L5 I4 A4 o; p特许人寿保险师(特许人寿理财师)(Chartered Life Underwriter-CLU) : C5 x" P$ G- }- Y& N/ X
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) v9 D* m: v7 N
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ O' K2 I- @0 E5 r毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )% C& U, K, Y( M0 H* z
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士(金融专业), 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 k t0 e9 E# P/ ~& Q2 P时间: 2015年07月28日(Tuesday)6:45pM-9:00PM ! J- l( ^( T+ s' ~
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5 ~7 d4 o. C/ X3 U) ]讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
% ?" B( Y; `$ E, R- U* r8 r座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名: ! M' W6 |+ \ A( H2 h
Email: xuezhi001@hotmail.com
* y3 p# A0 Q+ i1 E7 A(403)804-6688, Y9 K5 A% l/ Z; |6 Z
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