国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

! S* |9 h% Q" _3 ^凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
! K! Q# y1 t% e) z* j7 n
$ |$ t" W0 s  U5 B" H$ Z在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

# |; |3 p- R: ^
* P. ?; E7 d, |' P0 ]没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
0 J5 G/ Y! r3 ^3 c2 p+ `( v! m
如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
________________________________________
( U9 w- f: a; Q, J* v8 e3 c; f
, {9 W" A4 S' q7 a# Q5 f3 {! y3 \本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

1 D* k6 l6 t2 }* r2 j. l税务优惠策略:

$ C& c5 d9 Q& a" ?9 O% [- j1. 避税-(Never pay tax)
+ W$ R5 F) G* S# s$ Q1 j2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 Q2 R  R7 @$ f9 C; b/ R* x3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
1 o6 G" U" a* w4 `; Y/ i4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, ~" z. ~! w/ |0 f# f  _+ |5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

% E: z* b; {! {) L9 T5 ?' R( t8 w9 v有效财富积累策略
- t: ]3 \) s2 m
( H6 X, ]1 Q: g! ?1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
; j2 K$ x; i: m8 E+ G3 [+ X! x' U3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
0 R* g% I1 m4 C- E4 r& P/ @9 x4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
8 U$ W1 R4 E( Q9 L, O5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
8 r+ |9 U0 P' E# O1 X1 n3 i, _' v9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
. n! |3 J7 y& H% y3 ]% x10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
, n. {# D) Y" I8 z8 I
( V9 j. j+ v! v- z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

: q& m9 E/ H, ~" {6 H8 u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: ^3 W! b4 Q8 b! E9 @) x4 {% L资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 R, d( ^8 p1 w8 O毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

; x+ T( o7 J+ k2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
; [  l: @* z2 o4 d. R% o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

9 i' a7 k+ U6 z  x( M' m联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
8 {2 q( |7 K3 S(403)804-6688