 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
. m& v4 i' s2 H+ l4 a
4 I2 ?. B3 D9 d7 C( ^从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 - d/ t8 w7 i. V3 P9 z" t
/ J0 I1 u+ ?' Q! l' A" s' _8 Y在工作中经常会遇到这样的问题：
! N6 Q0 @4 d: C夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 / T$ ^1 v( b0 J9 z
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& x; b c1 ^8 r2 i$ ?5 P, F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 B7 {7 v8 B" k. [9 g
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 T7 _$ b- I6 [0 B' F, E7 u+ D家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
; q* E/ V( E( p; D) ~+ C7 ^已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) |% ?# B: ]+ e$ M) f( c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 5 U3 {4 T1 `8 {4 V @7 F
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & @( }; E+ A2 x3 @( h
6 Y4 U" a/ @: Z" ]6 c$ }, F. P9 O
; P8 M( d: r* ^6 l如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
1 }/ s- t- R/ ^" |8 K$ K- @! U# \. z J! B( P
. J+ _* z: o- x+ _1. 遗嘱的三种形式 7 c2 w3 @% S9 z, F7 p' h: u0 i) f8 |
2. 如何制定免费遗嘱 ' k; [6 i7 T+ p0 C6 C6 z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 * y+ Z% @3 L4 Q* e2 E
4. 无遗嘱的潜在问题 2 `0 d y: }9 z* j7 i
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 : [6 L! h* L% s2 r9 Q3 U
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ' Q8 ~7 z. K! G: `0 m
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 9 b- z, d. L% w4 b! I3 x, f
8. 2017年保险税务新政的影响 , K% K& v+ s! A1 j/ W) E9 ?
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & i( y0 [& x; C8 d5 I7 m
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 q) g* a# X$ b* L* b+ {7 T
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 2 ^) l' X+ P. E! ^7 _+ o3 _; s
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & I* a0 _, d) Q! b5 S3 z8 M
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 + P7 c5 X4 M9 q9 |, V
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 \9 H1 H9 h2 I6 T3 @15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 i4 V9 T+ B7 j8 W. ~3 z2 D16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 & g7 o" l7 w5 f' j9 W, o! d2 }
! ^7 T) ?3 v% _
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
3 K" p- v% T+ ^4 z- j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 9 r& a+ h" [# U7 n' |9 a/ ]. j% y* w
: A0 i8 P$ Q: E- c! |5 L) o, l; O座位有限(20人) ，欲报从速
' L" {8 Q7 [& x$ |$ a# J' @8 v1 Z* P% C(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
9 s5 M8 Y8 r/ ^3 q) L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 2 S7 \- k$ `& G! K: Z
Email: xuezhi001@hotmail.com ( V6 q$ N9 g5 q% N) h% ^" ?
微信ID：zhouxuezhifrank ' J: b+ m- ?" _- j* y# ~" f
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
8 W7 r! k9 ?1 t' B% Q# @
4 k s! o! o, M; V4 H9 R主讲人： 周学 志（Frank Zhou） + U: }: U4 O) h% Q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) # a$ `0 |) M0 P) z9 `8 S# X
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) / b( X! E2 y$ g+ v( ]- G2 {
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
G1 Z' z' W0 p% N. z2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
0 ]" s" p* H3 X5 F6 p# R顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) h2 h% Z& g) \+ K' c
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( X! l2 Y3 c A3 H- O1 V! ?! _永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
) {% Z- u! _/ v7 I( N- c: I- v宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡