2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

( `8 i2 m2 A" F8 s0 Q( v7 R凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

' _! k0 h) B+ ]8 r3 |! l( ^我们将在上午和下午举办两场讲座

6 K4 x6 [# v9 I/ q0 U2 ]/ U5 h! `2018 投资和养老规划

+ ?- {+ b2 n5 X2 c! Q# l' Y) ^1 VEdmonton 爱德蒙顿
1 h) b) E* Y0 C0 V& I时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

' T  S0 P  Q5 L! e" ?Edmonton 爱德蒙顿
- j3 c/ {; g! a1 f. b时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 a. ]* t( T3 V4 V# q) P5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
6 {, ]: z) t7 J: O4 k: a2 v0 Q$ V
" Z  G+ C, W" B" \, e1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
& f' Y' a- J8 L6 ^. @1 O7 M1 O2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
. g1 ~% _0 |! K4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6 \* k& z1 d4 M( q6 z+ F3 M5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
8 R$ q* f) G& b1 [+ M; z& K7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
0 z! A! n8 ~; G+ c4 |9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
  A  l5 n- k/ b! h+ T10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
: I3 Z( Y% y3 I# n& E0 G  b! {2 V13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
. B8 ~& p& `# H14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
. ?! T" i' y3 Y" c15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
0 C$ ~. |9 }( X, q4 Y$ ~& y; D16. 2018年投资市场分析
$ t( _# M5 B9 Q1 Z( O# M" R17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
$ B2 U% ~( C& M8 u7 E; L

% U% K: l  v& B$ T  e0 D4 {爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ H) J5 B! s/ V8 r7 Q/ L6 v
. z( Q: z% Z6 O, @- r% v遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
7 I3 Z9 q4 ~0 B( `6 I1 V
- x6 v# o! L; `1 ~) d) }9 V3 [  J如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: f' _* ]; E* Z, j& j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& ^6 f& Y2 [1 m2 v) w在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 Z/ n/ D, T3 M8 X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. X+ w8 X5 X9 E: r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
! e# d, q% {% F7 d1 R( l现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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8 ~  d0 Z8 t* J# J* O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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* r5 N. J+ L% y  e* `9 ~如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
$ D; n& b' S% L2 R5 q, ?% k  H2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% o2 X  I0 l1 j8 W* ]6 g/ H4. 无遗嘱的潜在问题
4 B) p. J5 R: `5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
0 `+ d& F* m# d& B7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 g' l* o% t8 a( N10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  M3 |  X* @1 K, t11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( x+ y! x6 l. J9 u9 a9 G. A6 |2 A12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
$ i( V5 z4 b( `( c7 q9 P
7 A  G  A7 S4 N6 l' q- l座位有限(20人) ，欲报从速
9 _; y- D, s  N, o& {* @(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
% f' G: X" y. f9 T! D* A联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
( x7 S* u+ g8 c电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

0 S6 b0 e, {5 V* S周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

' v) }6 z( r# x8 \, e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: c# _$ y3 r$ y; \. j(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
9 a6 H4 G# H. |0 i& i) C1 A长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, t4 h% b2 J5 ]' Y* r$ ~3 O% V" v注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2 y; ^9 L1 N0 a8 i2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
: R; ^7 Y: B3 n' b13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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